Je vois par votre commentaire à @ dw1 que vous remettez en question ce que dit votre compagnie d'assurance.
Soyons clairs - ce que votre compagnie d'assurance dit n'est pas nécessairement la loi! La réponse de @ dw1 est la position juridique correcte.
"Knock for knock" est une position commerciale adoptée par les compagnies d'assurance australiennes afin d'éviter des litiges coûteux quand, dans l'ordre des choses , qui se soucie vraiment. Maintenant, il se peut (presque certainement est ) une condition de votre contrat avec votre compagnie d’assurance que vous acceptiez sa décision à ce sujet si vous souhaitez faire une réclamation sur votre police. Cela signifierait que vous paieriez la franchise et que l'accident serait dans votre dossier.
Vous n'êtes pas obligé de le faire.
Si vous pouvez prouver votre version des événements alors vous pouvez personnellement poursuivre l'autre conducteur pour sa négligence. Ce qui arrivera presque toujours, c'est qu'ils feront une réclamation sur leur assurance qui soit a) réglera ou b) défendra votre réclamation et lancera une demande reconventionnelle contre vous (avec laquelle votre assureur n'aura rien à voir parce que vous avez choisi de sortir la politique). Vous allez ensuite au tribunal et le magistrat voudra savoir a) pourquoi vous perdez son temps avec cette affaire insignifiante et b) ce que disent les preuves. Ils décideront ou, plus probablement, vous dirigeront vers une médiation obligatoire. À ce stade, vous devez vous demander, ai-je vraiment le temps pour cela?
Je ne suis pas avocat, je ne suis pas votre avocat.