Réponse courte

Ceci est une variante du classique Nigerian Prince Confidence Scam a / k / a 419 Scam et vous êtes leur marque.

Le but de cette escroquerie est le vol et la fuite. Pas nécessairement du blanchiment d'argent comme d'autres l'ont suggéré. Parce qu'en fin de compte, il n'y a pas d'argent de leur côté, sauf ce qu'ils cherchent à voler à leur marque.

Comme d'autres l'ont souligné, les variantes incluent également le Escroquerie de paiement en trop et un chapeau à l ' Escroquerie de prisonnier espagnol du XVIe siècle pour un contexte historique.

L'asymétrie bancaire est la clé

L'idée de base est que les fonds compensent les banques américaines plus rapidement que les banques étrangères. Plus précisément, les transferts d'argent vers des points situés aux États-Unis à partir de points en dehors des États-Unis prennent plus de temps à être compensés que les transferts de points situés aux États-Unis vers l'extérieur des États-Unis.Le succès continu de cette escroquerie de confiance repose sur cette seule caractéristique du système bancaire mondial.

Cette asymétrie finira par vous placer dans une situation où vos fonds sont compensés (quittent votre compte) mais pas les leurs (c'est-à-dire, ne vous connectez jamais à votre compte) - mais au premier abord, vous semblez le faire - jusqu'à ce que vous trouviez plus tard, leurs fonds "rebondirent". À ce moment-là, ils seront partis depuis longtemps, mais la banque vous poursuivra pour les fonds rebondis. Et, bien sûr, votre argent aura disparu. Cela vous laisse tenir le sac.

Meilleure réponse: arrêtez de communiquer

La meilleure chose à faire est d'arrêter de communiquer avec eux. Vous pouvez essayer de le signaler au procureur général de votre État, mais, franchement, je ne m'en soucierais pas. Celles-ci sont si courantes qu'il suffit de les traiter comme du «bruit de fond».

Mise en garde: triste et courante

C'est vraiment triste. Mais j'avais l'habitude de travailler dans un magasin de détail d'une grande banque nationale. Nos clients étaient pour la plupart des membres d'un petit quartier de banlieue. Au moins une fois par semaine, et parfois deux ou trois fois par semaine, comme sur des roulettes, nous voyions toujours une personne différente entrer à la banque et demander à retirer tous ses fonds pour les envoyer hors du pays.

Après avoir posé quelques questions, il était toujours clair qu'il s'agissait d'une autre variante du 419 Confidence Scam. Les notes étaient généralement des personnes plus âgées (qui sont plus crédules et font plus confiance aux étrangers que la population moyenne. Quelque chose à voir avec des temps plus simples dans le passé, je suppose.) Souvent, les marques étaient tellement convaincues par l'arnaque que nous ne pouvions pas l'expliquer. eux ce qui se passait d'une manière qu'ils nous croiraient et se sont fait escroquer de toute façon. Perdre tout leur argent.

C'est très triste, mais un récit édifiant et un exemple de la façon dont ces inconvénients peuvent être convaincants. Aussi, pour illustrer à quel point tout cela est commun, imaginez que cela s'est probablement produit dans tous les magasins de détail desservant tous les quartiers des États-Unis.Très triste. Et très courant.

Je dirais que ce n'est pas l'escroquerie 419, mais évidemment une arnaque: «l'escroquerie de paiement en trop». Dans l'escroquerie 419 typique, on vous dit de faire quelques «petits» paiements pour recevoir une grosse somme d'argent. Frais bancaires, honoraires d'avocat, etc., pour obtenir un héritage, une partie d'une énorme affaire ou un gain à la loterie. (Moi-même, j'ai gagné près de deux millions d'euros à des loteries auxquelles je n'ai jamais participé, plus une toute nouvelle BMW).

Dans cette arnaque, l'astuce consiste à mettre un gros paiement sur votre compte bancaire, puis à vous demander de rembourser un petit pourcentage. Parfois, un chèque est mal rempli par accident. Vous avez peut-être négocié 3 500 $ pour vos services et, par accident, ils vous envoient un chèque de 5 300 $ et vous demandent d'encaisser le chèque et de rembourser les 1 800 $.

L'astuce est que la source de l'argent n'est pas authentique, et des semaines ou des mois plus tard, la banque vous prendra les 5 300 $. Cela peut être un chèque volé, une carte de crédit volée, n'importe quoi. Si quelqu'un vous paie en trop en espèces autre que de l'argent et vous demande de l'argent, c'est une arnaque.

Votre escroc était assez mauvais je dirais, c'est trop évidemment douteux. L'arnaque «surpayé accidentellement» est bien meilleure, et les personnes honnêtes peuvent se sentir obligées de rendre l'argent. Il y a en fait la moindre possibilité que cela se produise avec un véritable client. Ce qui vous est arrivé, non, cela n'arrivera pas avec un vrai client.

Voici la Royal Bank of Scotland décrivant l'arnaque: http://www.rbs.co.uk/corporate/banking/g6/online/common-scams/overpayment-scams.ashx

Et en voici une très, très proche de ce que vous avez rapporté: http://www.ncdoj.gov/News-and-Alerts/Alerts/New-Variation-of-Overpayment -Scam-Takes-Aim-at-Sma.aspx

Vous êtes presque certainement utilisé pour le blanchiment d'argent. Il n'y a aucune raison pour que cette personne vous paie plus que ce que vous devez sur sa carte de crédit. Ne procédez pas à la transaction à moins qu'ils ne soient prêts à vous payer uniquement pour votre travail.

Si vous êtes aux États-Unis et que vous pensez qu'il s'agit d'une arnaque, vous pouvez signaler cette personne à la Commission fédérale du commerce.

Cependant, si vous êtes en mesure d'obtenir (ou avez déjà obtenu) le numéro de carte de crédit de l'autre personne, vous pouvez utiliser une base de données BIN comme binlist.net ¹ pour savoir dans quel pays la carte de la personne a été émise, et signalez-la ici à la place / également, ce qui pourrait être plus efficace. Bien sûr, il est presque certain qu'ils utilisent une carte jetable, mais si vous voulez passer du temps, cela pourrait aider les autorités.

Une action en justice civile est susceptible de être d'un coût prohibitif, d'autant plus qu'il est peu probable que vous ayez subi une perte réelle dans ce type de scénario. En ce qui concerne les poursuites pénales, il vous sera difficile de porter plainte sans au moins déterminer l'identité de la personne, ce qui peut même ne pas être possible.

^{1. Je n'ai aucune affiliation avec ce service}