Récemment, un de mes amis a signé un contrat de location de deux ans avec une petite maison de location pour maman et pop. Au moment de la signature, ils proposaient des cartes de crédit comme moyen de paiement, mais la carte de crédit n'est pas explicitement mentionnée dans le contrat comme mode de paiement. Cependant, il y a trois mois, ils ont informé mon ami qu'ils n'acceptaient plus les cartes de crédit comme moyen de paiement pour la location (leur processeur a changé les règles ou quelque chose du genre). Ils sont entièrement passés aux brouillons ACH uniquement.
Cependant, mon ami ne veut pas utiliser les brouillons ACH car il les a déjà autorisés à débiter sa carte de crédit. Et il refuse de leur donner ses informations ACH, malgré les notifications répétées des propriétaires.
Il prétend qu'ils ont arrêté de percevoir le loyer, pas qu'il a arrêté de le payer.
Cela m'a amené à faites attention à quelques questions financières et juridiques très intéressantes.
Tout son principe est:
- Il a conclu un contrat de paiement parce qu'il aimait les méthodes de paiement proposées
- Ce mode de paiement est toujours autorisé, mais l'entreprise ne l'accepte plus
- Par conséquent, il a autorisé un paiement, mais l'entreprise ne collecte pas
- Par conséquent, il est décroché pour remboursement ET n'a pas besoin d'ajouter un nouveau mode de paiement
Ma question est:
- La responsabilité du remboursement incombe-t-elle au bailleur ou au locataire? aka Le titulaire est-il tenu de rembourser un bailleur d'une manière qu'il accepte? Ou un bailleur doit-il accepter un mode de paiement du locataire?
- Le fait de ne pas aimer les modes de paiement acceptés n'est-il pas une raison valable pour s'attendre à être mis en vente dans un contrat de location?
J'ai l'impression que mon ami a tort ici, mais j'aimerais beaucoup de jurisprudence ou d'exemples de droit américain pour prouver qu'il doit toujours de l'argent!